ریسک به ریوارد چیست؟

ریسک به ریوارد به زبان ساده یعنی محاسبه میزان ضرر احتمالی به سود پیش بینی شده ! معمولا این محاسبه توسط معامله گران حرفه ای انجام می شود تا بتوانند قبل از ورود به یک معامله، میزان سود و ضررهای احتمالی را از جوانب مختلف مورد بررسی قرار دهند. اگر نسبت ریسک به ریوارد به درستی مورد سنجش قرار بگیرد سود معامله گر را افزایش داده و از ضرر او جلوگیری خواهد کرد. در این مطلب از جنبه های مختلف به این مفهوم خواهیم پرداخت.

نسبت ریسک به ریوارد

در بازارهای مالی از جمله بازار ارز دیجیتال مفاهیم مختلفی وجود دارد که یکی از آن ها نسبت ریسک به ریوارد است. این مفهوم نشان دهنده میزان ضرر احتمالی نسبت به سود پیش بینی شده می باشد. معامله گران با بررسی دقیق نسبت ریسک به ریوارد تلاش می کنند تا ایمنی دارایی های خود را افزایش داده و میزان ریسک های احتمالی را کاهش دهند:

• ریسک: منظور از ریسک حداکثر پولی است که حاضریم آن را در یک معامله از دست بدهیم.
• ریوارد: مقدار پولی که تخمین زده می شود در یک معامله بدست آوریم.

برای آنکه مفهوم Risk to Reward برای شما روشن تر شود باید یک مثال بزنیم. به طور مثال اگر این نسبت در یک معامله مانند خرید بیت کوین 1:5 باشد یعنی سرمایه گذار در این معامه می پذیرد که 1 دلار ضرر کند و در صورت موفقیت، 5 دلار سود کند. این امر نشان می دهد که ریسک به ریوارد پایین است. یعنی میزان ضرر احتمالی از سود پیش بینی شده کمتر است.

معامله گران حرفه ای و سرمایه گذاران باسابقه بازار، با استفاده از نسبت Risk to Reward می فهمند که کدام معامله ارزش سرمایه گذاری دارد. معمولا ریسک / ریوارد احتمالی از طریق نمودار قیمت قابل بررسی است. نمودار قیمت در انواع صرافی رمز ارز، سایت کوین مارکت و سایر منابع قابل دسترس می باشد.

عملکرد Risk to Reward چگونه است؟

در بسیاری از موارد معامله گران حرفه ای، بهترین میزان ریسک به ریوارد را 1:2 الی 1:3 می دانند. به این معنا که انتظار دارند به ازای هر 3 واحد سود، نهایتا به میزان 1 واحد ضرر کنند. آن ها میزان این نسبت را به کمک ابزارهای زیر علامت گذاری می کنند:

• Stop Loss: این ابزار به معنای حد ضرر است. به کمک Stop Loss مشخص می کنید که اگر یک معامله برخلاف پیش بینی شما حرکت کرد با چه میزان ضرر و با چه مبلغی بسته شود. این ابزار کمک زیادی به شما می کند تا ریسک و ضرر احتمالی را مدیریت کنید.
• Take Profit: این ابزار به معنای حد سود است. به کمک Take Profit مشخص می کنید که اگر یک معامله در جهت پیش بینی شما حرکت کرد با چه میزان سود و با چه مبلغی بسته شود. اگر نوسانات قیمت خیلی سریع و زیاد بود این ابزار کمک می کند تا قبل از آنکه سودتان کاهش پیدا کند، معامله را ببندید.

نکته مهمی که باید به آن توجه داشته باشید این است که محاسبه نسبت ریسک به ریوارد ارتباط مستقیمی به سرمایه گذاری و نوع معامله شما دارد. یکی از بهترین روش ها برای پیدا کردن این نسبت، آزمون و خطاست. به این معنا که با انجام چند معامله می توانید متوجه شوید که بهترین نسبت برای شیوه معاملاتی شما کدام است؟ توصیه می کنیم آزمون و خطا برای معامله گران حرفه ای انجام شود و اگر شما جزو معامله گران مبتدی هستید بهتر است که نسبت Risk to Reward حداقل 1:3 باشد.

چرا نسبت ریسک به ریوارد مهم است؟

قطعا محاسبه نسبت ریسک / ریوارد اهمیت زیادی دارد. چون به معامله گران کمک می کند تا ارزش انجام یک سرمایه گذاری را به خوبی درک کنند. هر چقدر نسبت ریسک کمتر باشد احتمال سودآوری افزایش پیدا می کند و بالعکس! به همین دلیل معامله گرانی که از این نسبت استفاده می کنند به طور آگاهانه وارد یک معامله می شوند و تا جایی که می توانند میزان ضررهای احتمالی را کاهش می دهند. محاسبه نسبت ریسک / ریوارد صرفا برای انجام معامله در بازار ارز دیجیتال نیست. بلکه شما می توانید برای فعالیت در بورس، فارکس و… نیز از این مفاهیم کمک بگیرید تا میزان سود و ضرر را کنترل کنید.

مزایا و معایب استفاده از Risk to Reward

مزایا

مزایایی که با استفاده از نسبت Risk to Reward نصیب شما می شود ارتباط مستقیمی به بازار مالی و نوع معامله شما دارد. اما به طور کلی این مزایا شامل موارد زیر است:

• مدیریت ریسک: همان طور که متوجه شدید نسبت ریسک به ریوارد کمک می کند تا ریسک ها و ضررهای احتمالی را کاهش دهید. پس محاسبه دقیق آن بسیار مهم است. اما این اهمیت زمانی خود را نشان می دهد که بازار بی ثبات است و نوسانات قیمتی سریعی در آن رخ می دهد. در این شرایط محاسبه Risk to Reward بسیار کمک کننده خواهد بود.
• بررسی ارزش سرمایه گذاری: قطعا سرمایه گذاران حرفه ای، به راحتی وارد یک معامله نمی شوند و به راحتی نیز از آن خروج نمی کنند. آن ها به کمک ابزارهای مختلف از جمله نسبت ریسک / ریوارد تلاش می کنند تا ارزش سرمایه گذاری یک معامله را بررسی کنند. حتی اگر یک معامله ظاهرا سودآور به نظر برسد باز هم باید این نسبت را مورد محاسبه قرار دهیم و اگر متوجه شدیم که میزان ریسک آن بالاست وارد معامله نشویم.

معایب

قطعا هر کدام از روش های معاملاتی مانند Risk to Reward علاوه بر تمام مزایایی که دارند، معایبی نیز شامل آن ها می شود که باید مدنظر قرار دهیم. معایب ریسک به ریوارد شامل موارد زیر می باشد:

• ناکافی بودن: نسبت Risk to Reward اطلاعات خوبی را در اختیار معامله گران قرار می دهد اما نمی توان گفت که به تنهایی کافیست و برای ورود به یک معامله باید فقط به آن تکیه کرد. برای تجربه سرمایه گذاری موفق، باید جوانب دیگر را نیز سنجید.
• عدم دقت کافی: همیشه محاسباتی مانند Risk to Reward دقیق و کامل نیستند و نمی توان برای محاسبه سود و ضررهای احتمالی، به تنهایی از آن استفاده کرد. معامله گران حرفه ای از سایر روش ها نیز استفاده می کنند.

آیا نسبت ریسک به ریوارد ثابت است؟

نسبت ریسک / ریوارد از یک معامله به معامله دیگر متغیر است و نمی تواند همیشه ثابت باشد. اگر همیشه از یک نسبت ثابت برای تمام معاملات استفاده کنیم احتمال دارد که با مشکلات متعددی مواجه شویم. کسانی که با تحلیل بازار و نمودارهای قیمتی آشنا هستند به خوبی می دانند که در نمودار، محدوده های مختلفی وجود دارد که بر مبنای تقاضای خرید و فروش مشخص می شوند.

معامله گران باید اهمیت زیادی برای این محدوده ها قائل باشند و میزان ریسک به ریوارد را بر اساس آن مشخص کنند. کسانی که با تحلیل نمودار قیمت (تحلیل تکنیکال) آشنا نیستند ممکن است حد سود یا ضرر را در یک محدوده اشتباه قرار دهند و این امر منجر به شکست در معامله شود.

نحوه محاسبه ریسک به ریوارد چگونه است؟

برای آنکه با نحوه محاسبه آشنا شوید باید یک مثال برای شما بزنیم. فرض کنید که می خواهید یک ارز دیجیتال  را در قیمت 1000 دلار خریداری کنید. انتظار دارید که سرمایه گذاری شما 90 دلار سود بدهد اما در مقابل حاضرید که تنها 30 دلار ضرر کنید. برای محاسبه باید 30 دلار را بر 90 دلار تقسیم کنید. ریسک / ریوارد شما 1:3 است که می توان گفت یک نسبت خود برای ورود به یک معامله محسوب می شود.

اگر تمام معاملات خود را با نسبت Risk to Reward مناسب انجام دهید احتمال ضرر شما در معاملات به شدت کاهش پیدا می کند. به همین دلیل بهتر است در هنگام ورود به یک معامله ابزارهای مختلف از جمله Risk to Reward را مورد بررسی قرار دهید و از نمودار قیمتی برای محاسبه دقیق آن کمک بگیرید.